中共湖南財(cái)信金融控股集團(tuán)有限公司委員會(huì)關(guān)于巡視整改進(jìn)展情況的通報(bào)
根據(jù)省委統(tǒng)一部署安排，2024年3月7日至5月15日，省委第十二巡視組對(duì)湖南財(cái)信金融控股集團(tuán)有限公司進(jìn)行了巡視。2024年6月18日，省委巡視組向湖南財(cái)信金融控股集團(tuán)黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、組織整改落實(shí)情況
集團(tuán)黨委堅(jiān)持把巡視整改作為推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展和全面從嚴(yán)治黨的有力抓手，堅(jiān)決扛牢整改主體責(zé)任，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，上下聯(lián)動(dòng)，以釘釘子精神抓實(shí)各項(xiàng)整改工作，在集中整改期內(nèi)，各項(xiàng)整改取得了明顯成效。
一是提高政治站位，深刻把握整改要求。召開集團(tuán)黨委會(huì)、中心組集體學(xué)習(xí)研討、舉辦巡視整改動(dòng)員會(huì)暨“關(guān)鍵少數(shù)”政治建設(shè)培訓(xùn)班，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視工作的重要論述，提高了抓好整改的政治自覺和行動(dòng)自覺。廣大黨員、干部和員工正視和警醒巡視發(fā)現(xiàn)的問題，深刻剖析根源，聚焦高質(zhì)量發(fā)展要求，踐行以巡促改、以巡促建、以巡促治，集團(tuán)內(nèi)控治理水平得到全面提升。
二是堅(jiān)持以上率下，全面夯實(shí)整改責(zé)任。集團(tuán)黨委堅(jiān)定扛起整改主體責(zé)任，成立以集團(tuán)黨委書記為組長(zhǎng)的巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真制定巡視整改工作方案，明晰問題清單、任務(wù)清單、責(zé)任清單，統(tǒng)籌抓好巡視反饋問題整改。針對(duì)巡視反饋問題，9次召開黨委會(huì)暨巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議定期調(diào)度和研究。根據(jù)問題類別屬性，設(shè)置6個(gè)專項(xiàng)問題整改工作組，班子成員牽頭落實(shí)“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)督查督辦。
三是敢于動(dòng)真碰硬，全力推進(jìn)真改實(shí)改。舉辦巡視整改動(dòng)員會(huì)暨“關(guān)鍵少數(shù)”政治建設(shè)培訓(xùn)班，全面回溯與深入反思集團(tuán)發(fā)展中存在的顯性問題與隱性積弊，黨委班子成員主動(dòng)帶頭領(lǐng)辦重難點(diǎn)問題，全力推進(jìn)整改。強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，針對(duì)巡視反饋、信訪舉報(bào)、移送問題線索和風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目中存在的失職失責(zé)問題嚴(yán)肅追責(zé)。
四是注重綜合施策，切實(shí)增強(qiáng)整改實(shí)效。堅(jiān)持全面整改與重點(diǎn)整改相結(jié)合、“當(dāng)下改”與“長(zhǎng)久立”相結(jié)合，從體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治。集團(tuán)及旗下子公司出臺(tái)或修訂制度共431項(xiàng)，進(jìn)一步優(yōu)化完善了內(nèi)控治理體系。集團(tuán)黨委班子召開專題民主生活會(huì)，進(jìn)行深刻反思剖析，解決深層次病灶。同時(shí)，開設(shè)紀(jì)法課堂，將歷史風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和違紀(jì)違法案例匯編成冊(cè)，持續(xù)開展警示教育，引導(dǎo)黨員干部和員工樹牢正確政績(jī)觀與價(jià)值觀。
集團(tuán)黨委書記擔(dān)任巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，堅(jiān)決扛牢巡視整改第一責(zé)任人責(zé)任。原集團(tuán)黨委書記、董事長(zhǎng)程蓓同志定期研究調(diào)度巡視整改，主動(dòng)帶頭領(lǐng)辦重點(diǎn)、難點(diǎn)任務(wù)，建立重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置跟蹤調(diào)度機(jī)制，從風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目止損挽損、追責(zé)問責(zé)和建章立制入手，強(qiáng)力推動(dòng)整改落實(shí)。新任黨委書記、董事長(zhǎng)周建元同志到任后，立即扛起第一責(zé)任人責(zé)任，全面接手各項(xiàng)重點(diǎn)、難點(diǎn)整改任務(wù)，5次主持黨委會(huì)專題調(diào)度整改工作，并組織召開巡視整改專題民主生活會(huì)，進(jìn)一步明晰整改方向與重點(diǎn)。在推進(jìn)整改過程中，切實(shí)將黨的領(lǐng)導(dǎo)更好融入公司治理，建立健全大研究、大監(jiān)督、大協(xié)同、大落實(shí)機(jī)制，不斷優(yōu)化內(nèi)控治理體系；啟動(dòng)集團(tuán)“十五五”規(guī)劃前期研究，擬定了24項(xiàng)課題，切實(shí)將整改成效轉(zhuǎn)化為謀劃深化新一輪改革的強(qiáng)大動(dòng)能。
經(jīng)過全面整改，黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理得到進(jìn)一步加強(qiáng)，集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控體系、大監(jiān)督體系更加健全，防范、應(yīng)對(duì)和處置風(fēng)險(xiǎn)的能力得到有效提升；全體黨員、干部和員工提高了政治站位，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、紀(jì)律意識(shí)、規(guī)矩意識(shí)和擔(dān)當(dāng)意識(shí)更加入腦入心；集團(tuán)各板塊服務(wù)大局的主動(dòng)性、積極性更加彰顯，更多優(yōu)質(zhì)金融資源投入省內(nèi)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和助力化解風(fēng)險(xiǎn)的融資成本進(jìn)一步下降；經(jīng)過一段時(shí)間的攻堅(jiān)作戰(zhàn)，集團(tuán)歷史遺留問題和風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置化解取得顯著進(jìn)展。特別是，經(jīng)歷本輪巡視的嚴(yán)格政治體檢和整改過程中的深刻反思剖析后，集團(tuán)上下思想上深受震動(dòng)，全體黨員、干部和員工對(duì)金融工作的政治性和人民性有了更加深刻的理解，對(duì)肩負(fù)的職責(zé)使命有了更加清晰的認(rèn)知，為全面貫徹黨的二十屆三中全會(huì)精神，加快推動(dòng)新一輪全面深化改革，開啟高質(zhì)量發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
截至目前，大部分巡視反饋問題已完成整改；巡視移交問題線索、信訪件、立行立改事項(xiàng)已全部辦結(jié)，個(gè)別事項(xiàng)后續(xù)整改舉措已納入巡視反饋問題一并跟進(jìn)落實(shí)。
二、集中整改期內(nèi)整改進(jìn)展情況
（一）反饋問題：上輪巡視問題線索查處震懾力不強(qiáng)，群眾反映強(qiáng)烈的歷史遺留問題部分未整改到位。
1. 問題1：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，集團(tuán)黨委主體責(zé)任壓得不夠?qū)?。在推進(jìn)項(xiàng)目處置和挽回?fù)p失的同時(shí)，對(duì)背后深層次問題剖析、追責(zé)、警示不夠。
整改情況：一是出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目階段性追責(zé)方案》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目完成全面核查，并逐一完成責(zé)任人追責(zé)；二是制定《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》，加強(qiáng)宣貫，規(guī)范員工行為；三是健全業(yè)務(wù)管理長(zhǎng)效機(jī)制，修訂完善業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員離職管理；四是做實(shí)以案促改促治“后半篇文章”，通過紀(jì)法課堂、典型案例、現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)，深入復(fù)盤剖析風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失職失責(zé)原因，提升干部職工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
2. 問題2：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-上輪巡視關(guān)聯(lián)股東拆借資金問題。
整改情況：一是巡視期間就該問題進(jìn)行了全面核查，并按巡視組指導(dǎo)對(duì)有關(guān)債務(wù)進(jìn)行了重組，目前正按照重組后的方案行使權(quán)利；二是為根治類似問題，修訂集團(tuán)管控指引，著力加強(qiáng)內(nèi)控管理，進(jìn)一步規(guī)范合資合作行為。
3. 問題3：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-上輪巡視某自建項(xiàng)目。
整改情況：一是在全面核查情況基礎(chǔ)上，已對(duì)整改不力的4名相關(guān)責(zé)任人分別給予誡勉、批評(píng)教育和降級(jí)等處分；二是對(duì)閑置資產(chǎn)進(jìn)行盤活利用，用于集團(tuán)智慧檔案管理中心；三是集團(tuán)黨委集體約談了相關(guān)子公司新老班子，督促班子成員做出了深刻檢討剖析，并在公司內(nèi)部組織全員進(jìn)行深刻反思。
4. 問題4：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-上輪巡視某房地產(chǎn)項(xiàng)目。
整改情況：一是已協(xié)調(diào)各方就項(xiàng)目盤活和以物抵債方案達(dá)成共識(shí)，正在按計(jì)劃落實(shí)；二是在完成該項(xiàng)目核查的基礎(chǔ)上，已對(duì)6名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅追責(zé)，其中1人被給予留黨察看二年的處分；三是出臺(tái)《信托業(yè)務(wù)投貸后管理辦法》，加強(qiáng)項(xiàng)目投后管理，制定《房地產(chǎn)類信托業(yè)務(wù)操作指引（2024年版）》，規(guī)范房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和操作流程；四是完善責(zé)任追究制度體系，突出身邊人、身邊案，加強(qiáng)警示教育，提升全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
5. 問題5：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-上輪巡視某房地產(chǎn)項(xiàng)目。
整改情況：階段性整改。一是提出詳細(xì)方案，多次積極與債務(wù)人就項(xiàng)目盤活處置密切溝通，力爭(zhēng)全力挽損，因債務(wù)體量較大，牽涉面廣，需審慎穩(wěn)妥推進(jìn)；二是集體約談了子公司領(lǐng)導(dǎo)班子，深刻反思剖析出現(xiàn)問題癥結(jié)根源，明確了整改方向和措施；三是在全面復(fù)核基礎(chǔ)上，對(duì)直接責(zé)任人給予黨內(nèi)警告處分并扣發(fā)績(jī)效薪酬，對(duì)時(shí)任分管領(lǐng)導(dǎo)扣發(fā)績(jī)效薪酬；四是規(guī)范房地產(chǎn)方向投資，聚焦金融主業(yè)，投資聚焦服務(wù)實(shí)體。
6. 問題6：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-上輪巡視某股權(quán)投資項(xiàng)目。
整改情況：一是在全面核查的基礎(chǔ)上完成對(duì)相關(guān)人員追責(zé)問責(zé)；二是加強(qiáng)投后管理，持續(xù)督促標(biāo)的企業(yè)進(jìn)一步明確戰(zhàn)略定位和經(jīng)營規(guī)劃，規(guī)范公司治理；三是優(yōu)化投資集中度管理，組織業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)簽署《廉潔從業(yè)承諾書》，強(qiáng)化投資活動(dòng)紀(jì)律約束，落實(shí)強(qiáng)制跟投機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
7. 問題7：解決歷史遺留問題攻堅(jiān)克難不夠，重點(diǎn)難點(diǎn)問題整改推進(jìn)緩慢-審計(jì)反饋4個(gè)問題未整改到位。
整改情況：一是逐個(gè)項(xiàng)目制定清收處置方案，全力推進(jìn)項(xiàng)目處置和止損挽損；二是優(yōu)化集團(tuán)組織架構(gòu)和管理層級(jí)，完成35家僵尸企業(yè)或空殼公司清理注銷；三是舉一反三，修訂完善展業(yè)制度，防范同類問題復(fù)發(fā)；四是強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的27名責(zé)任人分別給予留黨察看二年、嚴(yán)重警告、記大過、記過或降級(jí)等處分。
?。ǘ┓婪痘饨鹑陲L(fēng)險(xiǎn)盡力盡責(zé)不夠，風(fēng)險(xiǎn)隱患未得到有效遏制
8. 問題8：領(lǐng)導(dǎo)重視風(fēng)險(xiǎn)防范不夠。
整改情況：一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目逐個(gè)深入核查，并完成全部風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的問責(zé)追責(zé)；二是逐個(gè)項(xiàng)目制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，按照“三個(gè)一批”原則加快推進(jìn)分類處置，已回收4.52億元；三是建立了重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目提級(jí)調(diào)度機(jī)制，集團(tuán)黨委定期集中研究調(diào)度，班子成員逐一跟進(jìn)督辦；四是上線風(fēng)險(xiǎn)管理綜合門戶系統(tǒng)，出臺(tái)集中度事前管控規(guī)范，制定《重大風(fēng)險(xiǎn)與突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制；五是建立風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目檔案，完成案例匯編，持續(xù)開展典型案例警示教育。
9. 問題9：領(lǐng)導(dǎo)重視風(fēng)險(xiǎn)防范不夠，某子公司抓風(fēng)險(xiǎn)防范不嚴(yán)。
整改情況：一是完成對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的核查及追責(zé)，按照“一項(xiàng)目一策”推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置，已回款2.85億元；二是集團(tuán)黨委集體約談子公司新老班子，公司班子召開專題民主生活會(huì)，并組織全員全面開展深刻檢視；三是制定《2024年度風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書》《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》《大監(jiān)督機(jī)制工作方案》，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制；四是督促子公司黨委嚴(yán)格執(zhí)行《黨委會(huì)議事規(guī)則》《“三重一大”集體決策管理辦法》，定期研判和處置風(fēng)險(xiǎn)。
10. 問題10：風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制不夠健全，缺乏統(tǒng)一的數(shù)字化全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜合平臺(tái)。集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)仍在建設(shè)中，風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目名稱不統(tǒng)一，同一個(gè)項(xiàng)目有多種表述。
整改情況：一是集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理綜合門戶8月份上線試運(yùn)行，12月初正式上線運(yùn)行；二是下發(fā)《關(guān)于重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目跟蹤管理系統(tǒng)子公司模塊上線及規(guī)范數(shù)據(jù)填報(bào)的通知》，開展風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目數(shù)據(jù)清理，并全面完成集團(tuán)復(fù)核，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目名稱等信息。
11. 問題11：風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制不夠健全，決策時(shí)采納風(fēng)控意見不夠。
整改情況：一是印發(fā)《關(guān)于落實(shí)巡視整改要求進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》，優(yōu)化項(xiàng)目評(píng)審機(jī)制，制定《外部專家管理辦法（2024年版）》，加強(qiáng)外部監(jiān)督及評(píng)判；二是下發(fā)《關(guān)于規(guī)范內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，強(qiáng)化風(fēng)控意見評(píng)估和落實(shí)；三是制定《房地產(chǎn)類信托業(yè)務(wù)操作指引》《信托業(yè)務(wù)投貸后管理辦法》，規(guī)范房地產(chǎn)類項(xiàng)目投資行為；四是出臺(tái)《內(nèi)部審計(jì)辦法》《審計(jì)成果運(yùn)用辦法》，建立風(fēng)險(xiǎn)意見落實(shí)審計(jì)機(jī)制；五是對(duì)相關(guān)項(xiàng)目責(zé)任人進(jìn)行了追責(zé)問責(zé)，并在全員范圍內(nèi)開展案例剖析教育。
12. 問題12：風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制不夠健全，風(fēng)險(xiǎn)處置“大監(jiān)督”機(jī)制成效不佳。
整改情況：一是建立風(fēng)險(xiǎn)防控與審計(jì)委員會(huì)聯(lián)席會(huì)議，每季度召開會(huì)議，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督信息共享；二是制定風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目責(zé)任追究方案，明確風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目報(bào)告、核查、問責(zé)系列工作機(jī)制和流程，強(qiáng)化監(jiān)督力量共用；三是建立《內(nèi)部審計(jì)辦法》《審計(jì)成果運(yùn)用辦法》，將風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目合規(guī)情況納入審計(jì)，加強(qiáng)風(fēng)控與審計(jì)協(xié)同；四是對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目落實(shí)了嚴(yán)肅的追責(zé)問責(zé)，并開展風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目案例剖析和警示教育。
13. 問題13：采取多種途徑轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，通過新設(shè)信托產(chǎn)品緩釋風(fēng)險(xiǎn)，有的形成更大風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：一是加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于存在明顯風(fēng)險(xiǎn)隱患的項(xiàng)目，堅(jiān)決否決，從源頭防范風(fēng)險(xiǎn)；二是下發(fā)《關(guān)于規(guī)范內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，對(duì)項(xiàng)目嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定和內(nèi)部制度流程進(jìn)行科學(xué)分類；三是下發(fā)《關(guān)于規(guī)范公司法人及非法人組織財(cái)富管理信托及融資類業(yè)務(wù)的通知》，規(guī)范省外融資類業(yè)務(wù)；四是出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》，建立階段性追責(zé)機(jī)制，完成相關(guān)責(zé)任人追責(zé)問責(zé)；五是加強(qiáng)投資者教育，宣貫風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
14. 問題14：通過關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：一是下發(fā)《關(guān)于規(guī)范內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定和內(nèi)部制度流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置，科學(xué)分類，及時(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況；二是下發(fā)《關(guān)于落實(shí)巡視整改要求進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓，明確禁止違規(guī)藏匿風(fēng)險(xiǎn)，禁止對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目計(jì)提業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)或報(bào)酬，嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)交易違規(guī)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；三是出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范公司法人及非法人組織財(cái)富管理信托及融資類業(yè)務(wù)的通知》，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)；四是積極推進(jìn)項(xiàng)目處置，實(shí)現(xiàn)挽損；五是加強(qiáng)投資者教育，宣貫風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
15. 問題15：通過自有資金承接信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：一是規(guī)范項(xiàng)目處置，嚴(yán)禁通過自有資金違規(guī)承接信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。下發(fā)《關(guān)于規(guī)范內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定開展收購反委托業(yè)務(wù)，處置信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)分類，及時(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況；二是下發(fā)《關(guān)于規(guī)范公司法人及非法人組織財(cái)富管理信托及融資類業(yè)務(wù)的通知》，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)投資者教育，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的信托產(chǎn)品，宣貫風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
16. 問題16：集團(tuán)利用某子公司無行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)避監(jiān)管，巡視期間已推動(dòng)整改。
整改情況：一是將基于戰(zhàn)略調(diào)整考慮劃出集團(tuán)的相關(guān)子公司劃回表內(nèi)，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)并表；二是下發(fā)《關(guān)于落實(shí)巡視整改要求進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管政策，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)守合規(guī)底線。
?。ㄈh的領(lǐng)導(dǎo)融入治理結(jié)構(gòu)仍有欠缺，黨委把關(guān)作用發(fā)揮不夠
17. 問題17：落實(shí)化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)壓力傳導(dǎo)不夠。
整改情況：一是完成全部融資成本過高存量項(xiàng)目整改，下發(fā)《關(guān)于省內(nèi)地方國有企業(yè)合作業(yè)務(wù)嚴(yán)控融資成本的通知》，控制新增融資項(xiàng)目成本；二是召開“關(guān)鍵少數(shù)”政治建設(shè)培訓(xùn)班，深入學(xué)習(xí)中央和省委省政府關(guān)于金融支持化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等重大決策部署精神，切實(shí)提高政治站位；三是依規(guī)依紀(jì)問責(zé)，扣回了業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人不合理的獎(jiǎng)勵(lì)金額，切實(shí)增強(qiáng)降成本工作的自覺性和主動(dòng)性。
18. 問題18：企業(yè)決策機(jī)制不夠健全，集團(tuán)黨委對(duì)重大問題前置研究把關(guān)作用體現(xiàn)不夠充分。
整改情況：一是嚴(yán)格執(zhí)行《黨委會(huì)工作規(guī)則》和議事清單，巡視以來召開39次黨委會(huì)，多次對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)度研究和處置；二是建立重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目提級(jí)調(diào)度機(jī)制，項(xiàng)目明確由黨委班子成員分別牽頭跟進(jìn)督辦，加快處置和化解風(fēng)險(xiǎn)；三是出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目階段性追責(zé)方案》《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目完成核查追責(zé)；四是出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》《重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》和集中度閉環(huán)管理機(jī)制，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)161個(gè)，制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估手冊(cè)；五是積極向出資人報(bào)告，推動(dòng)外部董事選聘，健全董事會(huì)治理機(jī)制。
19. 問題19：企業(yè)決策機(jī)制不夠健全，董事會(huì)、經(jīng)營層權(quán)責(zé)不清晰。
整改情況：完成階段性整改。一是全面檢視集團(tuán)董事會(huì)、總辦會(huì)工作機(jī)制及履職情況，重點(diǎn)梳理了董事會(huì)、經(jīng)營層決策權(quán)限，初步明確了對(duì)經(jīng)營層授權(quán)事項(xiàng)，起草《總經(jīng)理辦公會(huì)議事規(guī)則》，厘清了集團(tuán)董事會(huì)、經(jīng)營層的權(quán)責(zé)邊界；二是正推動(dòng)出資人盡快完成廳管辦法修訂和外部董事選聘，完善公司治理，后續(xù)據(jù)此修訂集團(tuán)章程、出臺(tái)分級(jí)授權(quán)辦法，明確董事會(huì)、經(jīng)營層權(quán)責(zé)；三是出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范會(huì)議組織的通知》，并組織了全集團(tuán)的專題培訓(xùn)，確保規(guī)范辦會(huì)。
20. 問題20：重大資管業(yè)務(wù)管理不力。某子公司因領(lǐng)導(dǎo)缺失、制度設(shè)計(jì)缺陷等原因，導(dǎo)致資管業(yè)務(wù)在2019年出現(xiàn)了重大風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：一是修訂《黨委會(huì)議事規(guī)則》《“三重一大”議事規(guī)則》，明確《黨委決策和前置研究事項(xiàng)清單》《黨委審議公司內(nèi)部控制事項(xiàng)清單》；二是修訂經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信用交易決策委員會(huì)、自營投資決策委員會(huì)工作管理辦法，完善業(yè)務(wù)管理制度，制定《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和報(bào)告管理辦法》《重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)時(shí)間報(bào)告管理辦法》，完善重大突發(fā)事件報(bào)告機(jī)制；三是修訂《廉潔從業(yè)管理制度》《各部室廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單》《防范員工執(zhí)業(yè)利益沖突管理辦法》，制定《廉潔從業(yè)領(lǐng)導(dǎo)小組議事規(guī)則》《廉潔從業(yè)專項(xiàng)檢查操作手冊(cè)》，完成利益沖突全面排查、廉潔從業(yè)專項(xiàng)檢查；四是對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面復(fù)核和責(zé)任認(rèn)定，完成對(duì)相關(guān)責(zé)任人的追責(zé)問責(zé)處理；五是匯編風(fēng)險(xiǎn)案例，持續(xù)開展警示教育。
?。ㄋ模╁^定“三高四新”美好藍(lán)圖不夠有力，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在不足
21. 問題21：服務(wù)省內(nèi)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)不足——投資省內(nèi)和實(shí)體占比還不夠。
整改情況：一是舉辦巡視整改動(dòng)員會(huì)暨政治建設(shè)培訓(xùn)班，深刻反思服務(wù)大局不夠有力等問題，研究?jī)?yōu)化戰(zhàn)略方向，調(diào)整資源配置；二是服務(wù)全省重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)倍增計(jì)劃專項(xiàng)行動(dòng)，形成《關(guān)于加快推進(jìn)湖南省固態(tài)電池產(chǎn)業(yè)發(fā)展的調(diào)研報(bào)告》，全力服務(wù)重大項(xiàng)目招引，參與調(diào)研及座談活動(dòng)16場(chǎng)；三是以考核為抓手，引導(dǎo)投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)和省內(nèi)投資占比有序提升，截至2024年末，服務(wù)實(shí)體投資放大倍數(shù)已從2024年3月末的0.93倍提升至3.12倍；服務(wù)省內(nèi)投資放大倍數(shù)已從2024年3月末的1.33倍提升至3.91倍。
22. 問題22：服務(wù)省內(nèi)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)不足——輔導(dǎo)主板上市公司家數(shù)僅2家。
整改情況：一是積極加大業(yè)務(wù)攻堅(jiān)力度，2024年來共推薦29家優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)在湖南股交所專精特新、科技創(chuàng)新專板掛牌；二是貫徹省4×4現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)倍增計(jì)劃，儲(chǔ)備2家北交所上市培育標(biāo)的，依托“金芙蓉躍升”行動(dòng)服務(wù)站，開展企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)走訪、集中培訓(xùn)259次；三是簽署新三板掛牌、滬深北交易所IPO、再融資、并購重組等項(xiàng)目的掛牌協(xié)議、上市輔導(dǎo)協(xié)議或財(cái)務(wù)顧問協(xié)議等53單。
23. 問題23：基金返投不夠，撬動(dòng)社會(huì)資本、助力加快構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系有不足。
整改情況：一是向涉及階段性返投未完成的14支子基金的管理人發(fā)函，敦促管理人加大返投工作力度；二是對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)；三是出臺(tái)《基金項(xiàng)目投后管理辦法》，明確“對(duì)于階段性返投不及預(yù)期的基金后續(xù)出資，經(jīng)集體研究后方可出資”；四是積極履行“金芙蓉”母基金管理人職責(zé)，部署國家中小企業(yè)基金湖南子基金、數(shù)字產(chǎn)業(yè)子基金、空天海洋子基金、大學(xué)生創(chuàng)業(yè)基金，撬動(dòng)更多社會(huì)資本投資我省重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。
24. 問題24：數(shù)字金融能力建設(shè)有待加強(qiáng)。
整改情況：一是完成數(shù)據(jù)共享打通的技術(shù)架構(gòu)建設(shè)，集中度管控系統(tǒng)、協(xié)同拓客平臺(tái)、業(yè)標(biāo)系統(tǒng)、法務(wù)系統(tǒng)、智慧人力系統(tǒng)建設(shè)和上線運(yùn)行；二是積極開展以查促改工作，落實(shí)制度執(zhí)行有效性檢查并完成檢視報(bào)告，發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)安全案例分享》進(jìn)行全員安全意識(shí)宣貫；三是舉辦“數(shù)說財(cái)信”大會(huì)，對(duì)集團(tuán)IT規(guī)劃實(shí)施后，近三年來數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進(jìn)行全面梳理總結(jié)復(fù)盤，明確下階段工作重點(diǎn)。
25. 問題25：數(shù)字化轉(zhuǎn)型高端人才、復(fù)合型人才儲(chǔ)備不足。
整改情況：一是持續(xù)推進(jìn)“優(yōu)才計(jì)劃”，引進(jìn)數(shù)字科技、金融科技頭部機(jī)構(gòu)高端人才6人（含中層副職2人）；二是制定發(fā)布《集團(tuán)招聘管理辦法》，優(yōu)化完善集團(tuán)職位職級(jí)體系，專門設(shè)立科技人員職業(yè)發(fā)展序列；三是與浙江大學(xué)、上海高級(jí)金融學(xué)院等頭部院校合作，分3批次開展黨委管理干部和后備干部培訓(xùn)，數(shù)字科技、金融科技內(nèi)容占比40%。
（五）落實(shí)全面從嚴(yán)治黨存在不足，履行金融企業(yè)監(jiān)督責(zé)任不夠有力
26. 問題26：對(duì)金融反腐特點(diǎn)規(guī)律認(rèn)識(shí)不夠到位。集團(tuán)黨委更關(guān)注已確定虧損項(xiàng)目的追責(zé)，未能指導(dǎo)督促及時(shí)啟動(dòng)階段性問責(zé)程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目背后可能產(chǎn)生的腐敗問題調(diào)查不夠。
整改情況：一是完成相關(guān)項(xiàng)目的核查并對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅追責(zé)，跟進(jìn)項(xiàng)目破產(chǎn)進(jìn)程，推動(dòng)債務(wù)化解處置；二是修訂完善責(zé)任追究制度體系，出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目階段性追責(zé)方案》《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》，加強(qiáng)追責(zé)的時(shí)效性；三是出臺(tái)《金融不良資產(chǎn)估值管理辦法》《業(yè)務(wù)管理辦法》《業(yè)務(wù)評(píng)審委員會(huì)工作規(guī)程》，健全風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制；四是通過紀(jì)法課堂、典型案例、現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)等多形式開展警示教育，進(jìn)一步提升干部職工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。
27. 問題27：履行監(jiān)督責(zé)任不夠嚴(yán)實(shí)。專職紀(jì)檢力量薄弱。
整改情況：一是制定出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)湖南財(cái)信金控集團(tuán)紀(jì)檢隊(duì)伍建設(shè)的實(shí)施方案》，核定集團(tuán)及子公司專職紀(jì)檢監(jiān)察崗位編制，新設(shè)兼職紀(jì)檢人員22名；以省紀(jì)委監(jiān)委派駐改革為契機(jī)，將本部紀(jì)委內(nèi)設(shè)室由原來的2個(gè)增設(shè)為3個(gè)，編制從12人進(jìn)一步擴(kuò)充到18人；二是通過社招、校招或選調(diào)方式補(bǔ)充專職紀(jì)檢干部13人；三是全力配合省紀(jì)委監(jiān)委派駐改革部署，落實(shí)機(jī)構(gòu)改革和干部選配。
28. 問題28：履行監(jiān)督責(zé)任不夠嚴(yán)實(shí)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目背后的問題核查不夠深入，有些風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目追責(zé)不及時(shí)，責(zé)任人在離職后才進(jìn)行問責(zé)處理。
整改情況：一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目完成全面核查，嚴(yán)肅追責(zé)；二是對(duì)不符合交流任職要求的子公司紀(jì)檢干部進(jìn)行崗位調(diào)整，并追責(zé)問責(zé)；三是優(yōu)化離職管理流程，設(shè)計(jì)黑名單機(jī)制，加強(qiáng)線上管理；四是制定出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目責(zé)任追究工作方案》《風(fēng)險(xiǎn)或虧損項(xiàng)目階段性追責(zé)方案》，及時(shí)問責(zé)，防止風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目責(zé)任人員“逃逸式”離職。
?。?duì)金融企業(yè)腐敗問題隱蔽性研究不夠，靠金融吃金融問題痼疾猶存
29. 問題29：內(nèi)部員工違規(guī)代持。
整改情況：一是建立員工代持排查聯(lián)動(dòng)機(jī)制，開展全面排查和全員合規(guī)教育，簽訂違規(guī)代持告知書；二是頒布《員工行為守則》，明確禁止員工購買或匯集他人資金購買信托產(chǎn)品，完成營銷管理系統(tǒng)升級(jí)改造，提升自動(dòng)核驗(yàn)功能；三是對(duì)匯集資金代持的干部員工完成處分追責(zé)；四是完善規(guī)章制度，防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
30. 問題30：集團(tuán)承接個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：一是對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面核查，對(duì)時(shí)任高管和管理人員分別給予嚴(yán)肅追責(zé)，追繳相關(guān)人員違規(guī)所得93.03萬元，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盤活；二是針對(duì)項(xiàng)目中經(jīng)營場(chǎng)地混同、項(xiàng)目人員管理不到位等問題，做好辦公場(chǎng)地風(fēng)險(xiǎn)隔離，落實(shí)安全管控要求；三是發(fā)布《關(guān)鍵崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)措施》，組織干部員工簽署《廉潔從業(yè)承諾書》，對(duì)擬合作方發(fā)送廉潔風(fēng)險(xiǎn)告知函；四是通過召開警示教育大會(huì)、“紀(jì)法案例”“紀(jì)法課堂”，加強(qiáng)紀(jì)法宣傳教育。
三、下一步整改工作安排
下階段，集團(tuán)黨委將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改的重要論述，進(jìn)一步強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)不降、要求不變、力度不減，以“釘釘子”精神抓好巡視整改“后半篇文章”，切實(shí)將整改成效轉(zhuǎn)化為推進(jìn)集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展的新動(dòng)能。
（一）強(qiáng)化政治建設(shè)，以黨建引領(lǐng)壓實(shí)整改責(zé)任。一是不斷增強(qiáng)干部隊(duì)伍的政治素養(yǎng)，提升“政治三力”，以改革攻堅(jiān)和巡視整改實(shí)績(jī)實(shí)效擁護(hù)“兩個(gè)確立”，做到“兩個(gè)維護(hù)”。二是將黨的全面領(lǐng)導(dǎo)更好融入公司治理，牢牢把握金融工作的政治屬性和政治方向，推動(dòng)修訂廳管辦法、公司章程，并據(jù)此修訂集團(tuán)管控指引、分級(jí)授權(quán)辦法，完善治理體系。三是加快推進(jìn)整改問題清零，統(tǒng)籌調(diào)度資源、研究解決重點(diǎn)難點(diǎn)問題，特別是督導(dǎo)加快推進(jìn)歷史風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置，積極止損挽損。
?。ǘ﹥?yōu)化風(fēng)控機(jī)制，堅(jiān)守防范化解風(fēng)險(xiǎn)的底線。一是強(qiáng)化協(xié)同，推動(dòng)風(fēng)控、合規(guī)、審計(jì)、紀(jì)檢等部門加強(qiáng)信息共享，構(gòu)建“大監(jiān)督”管理機(jī)制。二是吸取歷史教訓(xùn)，推動(dòng)監(jiān)督關(guān)口前移，探索建立風(fēng)險(xiǎn)觀察員機(jī)制，切實(shí)解決監(jiān)督管理滯后的問題。三是貫徹執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)溯源常態(tài)化機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)分類報(bào)告要求，溯源風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因，及時(shí)查補(bǔ)機(jī)制缺陷。四是提高風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)系統(tǒng)對(duì)接水平，打破不同系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)壁壘，為管理運(yùn)用提供底層支撐。五是推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分析、處置形成管理閉環(huán)，更好預(yù)警和防范化解風(fēng)險(xiǎn)。
（三）聚焦服務(wù)大局，全力推動(dòng)全省高質(zhì)量發(fā)展。一是圍繞做好金融“五篇大文章”，聚焦事關(guān)集團(tuán)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的24項(xiàng)重大課題，進(jìn)一步明確發(fā)展方向和重點(diǎn)，更好發(fā)揮財(cái)信作為省屬金融戰(zhàn)略部隊(duì)在服務(wù)全省高質(zhì)量發(fā)展中的作用。二是提高政治站位，引導(dǎo)資金資源更加聚焦我省實(shí)體企業(yè)和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的薄弱環(huán)節(jié)，更加深入踐行“精干主業(yè)、精濟(jì)實(shí)業(yè)、精耕湖南”的理念。三是構(gòu)建以基金為核心的綜合金融服務(wù)體系，為園區(qū)和市縣導(dǎo)入更多優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)和金融資源，支持產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。
（四）抓好隊(duì)伍建設(shè)，鍛造過硬干部人才隊(duì)伍。一是持續(xù)鞏固和維護(hù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)班子“講政治、講團(tuán)結(jié)、講正氣”的良好政治生態(tài)。二是聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”、后備干部、青年骨干和校招生，落實(shí)“恒星”“星耀”“星輝”“晨星”計(jì)劃梯隊(duì)培養(yǎng)，積極引進(jìn)專業(yè)型、復(fù)合型產(chǎn)業(yè)金融和科技金融人才。三是彰顯選人用人鮮明導(dǎo)向，持續(xù)推動(dòng)干部“能上能下、能進(jìn)能出”，激勵(lì)擔(dān)當(dāng)作為。四是積極培育和踐行中國特色金融文化，引導(dǎo)樹牢正確的政績(jī)觀和價(jià)值觀。
?。ㄎ澹﹫?jiān)持自我革命，將全面從嚴(yán)治黨一抓到底。一是鞏固拓展“靠企吃企”“兩帶頭五整治”糾風(fēng)防腐專項(xiàng)行動(dòng)成效，持續(xù)開展“以案說紀(jì)、以案說法”警示教育，推進(jìn)清廉財(cái)信建設(shè)；深入研究金融行業(yè)腐敗規(guī)律，著力鏟除腐敗滋生的土壤和條件。二是強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)，彰顯問責(zé)追責(zé)的震懾力，加強(qiáng)對(duì)《國有企業(yè)管理人員處分條例》《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的宣貫和執(zhí)行，從防范違規(guī)行為入手，抓早抓小。三是加強(qiáng)紀(jì)檢干部隊(duì)伍建設(shè)。配合省紀(jì)委監(jiān)委派駐改革，進(jìn)一步補(bǔ)足和充實(shí)紀(jì)檢人員力量，全面提升監(jiān)督質(zhì)效。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話：0731-85196973；郵政信箱：長(zhǎng)沙市天心區(qū)城南西路3號(hào)財(cái)信大廈1011湖南財(cái)信金融控股集團(tuán)有限公司黨群工作部。電子郵箱：cxjkdqb@hnchasing.com。
中共湖南財(cái)信金融控股集團(tuán)有限公司委員會(huì)
2025年2月25日
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